Idei principale

• Banii sunt timpul și energia omului transformate într-o formă abastractă.
• Cănd valoarea banilor scade, și valoarea timpului și energiei depuse de un om scade, în consecință și demnitatea sau considerația pentru propria persoană.
• Aproape totul funcționează la momentul actual pe bază de datorii și împrumuturi: guvernele funcționează cu deficit din PIB, Companiile funcționează cu împrumuturi, gospodăriile cu împrumuturi pentru locuință sau mașină sau bunuri etc.
• Schimbarea paradigmei, întoarcerea „la gold standard”, per total nu ar schimba mare lucru căci monezile cele mai puternice la momentul actual la nivel global dețin și cele mai mari catități de aur.
• Bitcoin pare că e aici să rămână și se prezintă ca o alternativă pentru „store of value” și mijloc de schimb.

De ce scade valoarea banilor?
În modelul economic Keynesian actual puterea de cumărare a banilor scade în timp datorită punerii constante în circulație de noi „hărtii” prin printare de masă monetară de către entitățile autorizate să facă acest lucru. Mai simplu spus: În timp ai nevoie de mai mulți bani pentru a cumpăra aceleași produse, nu prețul aseturilor crește, ci valoarea banilor scade.

Cum ne protejăm banii?

Pentru a contracara devalorizarea banilor aceștia trebuie transformați constant în asseturi ce nu își pierd valoarea în timp. Sună ușor în teorie dar în practică este ceva mai greu să identifici asseturile la prețul corect ce își păstrează în timp sau chiar apreciază valoarea. Ce pot să spun din mica experiență personală este că valoarea unui asset este dat de utilitatea acestuia pentru tine sau alte persoane.

Se poate schimba paradigma actuală economică de funcționare pe datorie?
Da, însă nu fără a plăti prețul acestor datorii prin austerirate: vezi Argentina, Venezuela, Turcia, Grecia, Cipru, Portucalia etc.

DAR ! Există tot timpul și excepții sau entități privilegiate. În cazul acesta țările privilegiate care pot schimba paradigma fără consecințe atît de puternice asupra economiei sunt cele cu o putere militară foarte mare și cu rezerve insemnate de aur, acestea sunt: SUA, Rusia, China chiar si India.

Bitcoin și crypto

Piața crypto este strâns legată de piața de capital și lichiditate. Atunci cînd avem lichiditate, pe langă piețele de acțiuni si obligațiuni această se indreaptă și către alte opțiuni cum ar fi această nouă opțiune de investiții. Fiind la început, foarte tânără nesupusă reglementărilor și volatilă orice influx însemnat de lichiditate creează mișcări foarte puternice. Dacă ne raportăm la valoarea Bitcoin acesta a scăzut de la aproximativ 66 000 $ în Noiembrie 2021 la aproximativ 16 000 $ în Decembrie 2022 ca apoi să urce pînă la 70 000 $ în Martie 2024.
Toate aceste mișcări au fost corelate ( cu unele întârzieri ) cu ratele dobânzilor de la FED, Valoarea S&P 500 și inflația de pe piață

AUR vs FIAT vs Bitcoin

Dea lungul vremii am observat schimburi de locuri între valoarea aurului și a monezilor fiat în funcție de contexte și perioade economice. De obicei în vremuri bune economice valoarea este in FIAT căci e nevoie de circulație rapidă a schimburilor de bunuri pe care le facilitează iar în vremuri de crize economice, militare sau de nesguranță crește valoarea aurului. Vedem în ce contexte își va găsi loc acest „nou jucător” și cât va rămâne pe piață.

Timpul va decide !